هي أدوات دين تُصدرها الحكومات أو الشركات لجمع الأموال، وتوفر فائدة دورية للمستثمرين.
وسنقدم أيضًا بعض النصائح والاستراتيجيات لاختيار وإدارة محفظة السندات.
التضخم إن المخاطرة هي عامل آخر يمكن أن يؤثر على مستثمري السندات. وبما أن السندات توفر مدفوعات فائدة ثابتة، فإن ارتفاع التضخم يمكن أن يؤدي إلى تآكل القيمة الحقيقية لهذه المدفوعات، مما يقلل من القوة الشرائية للدخل الناتج عن السند.
تتطلب استراتيجية الاستثمار الناجحة في السندات مراقبة نشطة للمحفظة. وهذا يعني مراجعة أداء السندات في محفظتك بانتظام، فضلاً عن مراقبة تحركات أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية التي قد تؤثر على أسعار السندات.
بالإضافة إلى ذلك، ينبغي للمستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار مدى تحملهم للمخاطر. فالذين لديهم قدرة منخفضة على تحمل المخاطر قد يركزون على السندات ذات الدرجة الاستثمارية أو السندات الحكومية، في حين قد يستكشف المستثمرون المستعدون لتحمل المزيد من المخاطر مقابل عوائد أعلى السندات الإمارات المؤسسية ذات العائد المرتفع.
معظم الخبراء ينصحون بتقليل نسبة الأسهم وزيادة نسبة السندات مع التقدم في العمر، لكن من المهم أن لا يتم التخلص بالكامل من الأسهم بعد التقاعد لتحقيق مزيج متوازن بين الأمان والنمو.
التحكم المحدود: عند استخدام وسيط سندات، فإنك تثق في خبرته وتجربته لإجراء صفقات نيابة عنك.
عادةً، يميل المستثمرون مع التقدم في العمر إلى زيادة نسب استثماراتهم في السندات، بحثًا عن أمان أكبر مقابل تناقص نسبة النمو.
وبالمثل، قد يكون للسندات ذات القسيمة الصفرية سعر أقل من السندات التي تدفع القسيمة، حتى لو كان لها نفس التصنيف، لأن السندات ذات القسيمة الصفرية لا توفر أي دخل حتى تاريخ الاستحقاق. ولذلك، ينبغي للمستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار الصورة الكاملة لخصائص السندات ومخاطرها عند تقييم جاذبيتها.
فيما يلي بعض النقاط التي يجب وضعها في الاعتبار عند النظر في تصنيفات السندات ومخاطر الائتمان:
الرسوم: يفرض وسطاء السندات رسومًا على خدماتهم، والتي يمكن أن تزيد بمرور الوقت وتأكل أرباحك.
تعتبر النسخة الإنجليزية من الاستثمار في السندات هذه الاتفاقية هي النسخة المُعتمدَة والتي سيتم الرجوع إليها في حالة وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية والنسخة العربية.
الاستثمار في صناديق السندات يُعتبر أكثر أمانًا من امتلاك سندات فردية بسبب التنويع.
من خلال فهم آليات السندات وكيفية اختيار الأنسب منها، يمكن للمستثمرين تحقيق عوائد مستدامة وتقليل المخاطر.